어렵게 느껴졌던 노후대비, 자산운용 전문가 피델리티를 선택하면서 자신이 생겼습니다. 피델리티가 제공하는 다양한 연금펀드에 투자하면서 여유로운 은퇴 이후의 삶을 그리게 되었습니다.

연금펀드가 주는 혜택

퇴직연금펀드와 연금저축펀드에 투자하면서 효과적인 노후대비 뿐만 아니라, 다양한 절세효과를 얻을 수 있습니다.

과세율이나 과세기준은 변동될 수 있으며, 과세율 등은 납세자의 상황에 따라 다를 수 있음
연금 이외의 방법으로 수령 시 기타소득으로 과세됨

연금펀드 전문가, 피델리티

피델리티자산운용은 피델리티 인터내셔널이 지난 45년간 쌓아온 광범위한 글로벌 비지니스 경험과 투자 네트워크를 공유하여 한국의 투자자에게 최적의 투자솔루션을 제공하고 있습니다.

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피델리티, 해외투자 전문가

45년 동안 전세계 25개 국가에서 다양한 고객들의 자산 운용
글로벌, 선진국 등 다양한 지역에 투자하는 우수한 펀드 운용
글로벌 배당인컴 펀드 등 장기투자에 적합한 펀드 제공
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글로벌 네트워크와 리서치

전세계 400명 이상의 투자전문가
절반은 16개국 현지에서 리서치 담당
매년 16,000회 이상의 기업 미팅을 통한 투자기회 발굴
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은퇴준비의 노하우

미국의 401K와 IRA, 영국 SIPP, 일본의 확정기여연금 등 운용
다양한 글로벌 시장에 투자하는 퇴직연금펀드와 연금저축펀드 운용
국내 투자자들의 여유로운 은퇴준비를 돕기 위해 매년 은퇴백서 발간

피델리티 펀드로 노후 준비하기

피델리티는 우수한 운용성과를 보이는 다양한 퇴직연금펀드와 연금저축펀드를 통해 한국 투자자들이 보다 안정적이고 여유있는 은퇴생활을 누릴 수 있도록 돕고 있습니다.

피델리티가 소개하는 대표적인 연금펀드

피델리티 글로벌 배당인컴 40 펀드(채권혼합-재간접형)
모든 경기 사이클에서 높은 배당을 꾸준히 지급할 수 있는 배당귀족주에 투자해 인컴 수익 추구
저성장, 저금리 환경에서 우수한 성과가 기대되는 선진국의 고배당주에 주로 투자해 주가 상승 기대
시장변동성에 상대적으로 민감하지 않은 안정적인 포트폴리오 구성
배당 수익의 복리효과로 추가 수익 기대
벤치마크 대비 낮은 변동성과 우수한 수익률 기록

피델리티의 다양한 연금펀드

01인컴펀드 무제-2
피델리티 글로벌 배당 인컴 증권 투자신탁(주식-재간접형)
펀드는 인컴 창출이 가능한 주식형 증권에 우선적으로 투자함으로써 인컴과 장기적인 자본성장을 달성하는 것을 목적으로 함
피델리티 글로벌 멀티에셋 인컴 증권 투자신탁(채권혼합-재간접형)
펀드는 글로벌채권과 글로벌주식에 투자하여 인컴과 중장기적으로 자본성장을 제공하며 매월 분배금을 수익자에게 지급하는 것을 목적으로 함
02글로벌 주식형 / 섹터펀드
피델리티 월드 Big 4 증권 자투자신탁(주식-재간접형)
펀드는 피델리티가 직접 운용하는 미국, 유럽, 일본, 아시아 지역에 투자하는 4개의 모펀드에 각각 25%씩 분산 투자하여 안정적인 수익을 추구함
피델리티 글로벌 증권 투자신탁(주식-재간접형)
펀드는 선진국과 이머징 마켓 등 글로벌 주식 시장에 분산 투자하여 장기적으로 변동성을 낮추고 자본증식을 추구함
피델리티 글로벌 테크놀로지 증권 투자신탁(주식-재간접형)
펀드는 기술진보 및 기술향상을 제공하거나 이로부터 상당한 이익을 얻는 상품으로, 공정 또는 서비스를 보유하고 있거나 장차 이를 개발할 전세계 기업의 주식형 증권에 우선적으로 투자함
피델리티 글로벌 금융주 증권 투자신탁(주식-재간접형)
펀드는 소비자 및 기업을 대상으로 금융서비스를 제공하는 전세계 기업의 주식형 증권에 우선적으로 투자함으로써 투자자들에게 장기적인 자본성장을 제공하는 것을 목적으로 함
피델리티 글로벌 인구테마 증권 투자신탁(주식-재간접형)
펀드는 인구통계학적 변동(인구 증가, 중산층 확대, 고령화)의 수혜를 입을 수 있는 전세계 기업에 주로 투자하여 장기적인 자본성장을 달성하고자 함
03선진국 주식형 펀드
피델리티 연금 미국 증권 전환형 자투자신탁 (주식)
펀드는 미국에 본사를 두거나 사업활동의 대부분이 미국에서 영위되는 회사에 투자하여 장기적인 자본성장을 달성하고자 함
피델리티 유럽 증권 투자신탁 (주식-재간접형)
펀드는 유럽에 본사를 두고 있거나 사업활동의 대부분을 유럽에서 영위하는 기업에 투자하는 것을 목적으로 함
피델리티 재팬 증권 투자신탁 (주식-재간접형)
펀드는 일본의 지방 증권거래소 및 동경 장외시장에 상장된 주식을 포함하여 일본 증권거래소에 상장된 일본기업에 우선적으로 투자함
04아시아 / 이머징 마켓 주식형 펀드
피델리티 연금 아시아 증권 전환형 자투자 신탁 (주식)
펀드는 호주,뉴질랜드를 포함하는 아시아-태평양 지역(일본 및 한국 제외)의 기업 주식에 투자하여 장기적인 자본성장을 추구함
피델리티 아세안 증권투자신탁 (주식-재간접형)
펀드는 싱가폴,말레이시아,태국,필리핀,인도네시아의 증권거래소에서 고시된 증권에 우선적으로 투자하는 것을 목적으로 함
피델리티 EMEA 증권 자투자신탁 (주식)
펀드는 중부유럽,동유럽(러시아 포함),남유럽,중동 및 아프리카에 본사를 두고 있거나 영업활동의 대부분이 해당 지역에서 이루어지는 해외 기업의 증권에 주로 투자해 장기적인 자본 성장을 추구함
피델리티 연금 코리아 증권 전환형 자투자신탁 (주식)
펀드는 한국 기업에 주로 투자함으로써 장기적인 자본성장을 추구함
피델리티 차이나 증권 자투자신탁 (주식)
펀드는 중국 및 홍콩에서 상장된 중국 기업 주식 및 중국으로부터 상당한 수익을 얻고 있는 해외 기업들의 주식에 장기적인 자본 성장을 추구함
피델리티 차이나 컨슈머 증권투자신탁 (주식-재간접형)
펀드는 중국 또는 홍콩에 본사를 두고 있거나 동 지역에서 주된 영업활동을 영위하고 있는 기업에 투자함
피델리티 인디아 증권 자투자신탁 (주식)
펀드는 인도에 상장된 인도 기업 및 인도에서 상당한 수익을 얻고 있는 해외 기업들의 주식에 투자해 장기적인 자본 성장을 추구함
05채권형 펀드
피델리티 연금 글로벌 하이일드 증권 전환형 자(채권-재간접형)
펀드는 피델리티 미국 하이일드 펀드, 피델리티 유럽 하이일드 펀드, 피델리티 아시아 하이일드 펀드에 분산투자하여 안정적인 인컴을 추구함
피델리티 연금 미국 하이일드 증권 전환형 자(채권-재간접형)
펀드는 성장주 또는 가치주에 편중되지 않고 미국 및 전세계에 걸친 미국 관련 투자 기회 발굴에 초점을 두고 투자함
피델리티 연금 유럽 하이일드 증권 전환형 자(채권-재간접형)
펀드는 서유럽,중앙유럽 및 동유럽에서 사업활동을 영위하는 발행인의 투자적격등급 이하의 고수익 증권에 주로 투자함으로써 높은 수준의 수익 및 자본이득을 달성 추구함
피델리티 연금 아시아 하이일드 증권 전환형 자(채권-재간접형)
펀드는 성장잠재력이 높은 이머징 아시아 회사채에 주로 투자하여 높은 중장기 투자성과를 추구함
피델리티 연금 이머징 마켓 증권 전환형 자(채권-재간접형)
펀드는 주로 이머징마켓 국공채에 투자하고 기회주의적 접근방식으로 이머징 마켓 회사채에 투자하여 중장기적으로 높은 투자성과를 추구함
피델리티 중국위안화증권자투자신탁 (채권-재간접형)
펀드는 전세계 채권자산군 중 상대적으로 새로운 시장인 위안화 표시 채권에 투자하며 투자등급 채권에 포커스함으로써 우수한 위험조정수익률을 제공하는 것을 목표로 함
06채권 혼합형 펀드
피델리티 글로벌 배당 인컴 40 증권 자투자신탁 (채권혼합-재간접형)
펀드는 선진국 중심의 글로벌 배당성장주에 투자하는 '피델리티 글로벌 배당인컴 펀드'에 40%를 투자하고, 국내 채권에 60%를 투자해 안정적인 수익을 추구함
피델리티 글로벌 배당 인컴 20 증권 자투자신탁 (채권혼합-재간접형)
펀드는 선진국 중심의 글로벌 배당성장주에 투자하는 '피델리티 글로벌 배당인컴 펀드'에 20%를 투자하고, 국내 채권에 80%를 투자해 안정적인 수익을 추구함
피델리티 월드 Big 4 40 증권 자투자신탁 (채권혼합-재간접형)
펀드는 미국,유럽,일본,아시아 펀드에 40%를 분산 투자하고, 국내 채권에 60%를 투자해 안정적인 수익을 추구함

웹툰으로 보는 연금펀드 이야기

연금펀드 투자를 보다 쉽게 이해하기 위해 ‘네이버 브랜드 웹툰’에 흥미로운 이야기가 연재됩니다. ‘생활의 참견’ 김양수 작가가 이야기하는 연금펀드를 통해 재미있는 노후준비를 시작해 보십시오.

자세한 정보

피델리티에 대한 자세한 정보를 원하시면, 아래 피델리티자산운용의 웹사이트를 방문하시기 바랍니다

피델리티와 함께 하는 투자!

피델리티자산운용 준법감시인 심사필 제 KM 16-113(2016.10.12 ~ 2017.04.30)

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본 자료는 배포용이 아니며 피델리티의 자산운용 서비스를 이용하도록 제안하거나 권유하려는 목적이 아닙니다. 또한 배포나 제안이 허용되지 않거나 법률 및 규제에 저촉되는 모든 지역이나 국가에서 특정 주식의 매매를 제안 또는 권유하려는 의도도 아닙니다.

본 자료에서 특정 주식에 대해 언급한 내용은 단지 예시 목적이며, 매수 또는 매도에 대한 추천으로 해석해서는 안됩니다. 특정 주식의 성과는 펀드의 성과를 대변하는 것이 아닙니다. 본 자료에 포함된 정보는 자료가 공개된 특정일 기준으로 정확한 정보를 제공합니다. 본 자료에 포함되어 있는 의견이나 전망은 사전 통지 없이 변경될 수 있습니다.

Fidelity International은 북미 이외 지정된 지역에서 상품과 서비스를 제공하는 글로벌 자산 운용 회사들로 이루어진 그룹입니다. Fidelity, Fidelity International, the Fidelity International 로고 및 F 심볼은 FIL의 상표입니다. 피델리티는 상품과 서비스에 대한 정보만을 제공하며 개개인에 대한 투자자문은 제공하지 않습니다.

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연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세) 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다. 집합투자증권을 취득하기 전에 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다. 집합투자기구는 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. 이 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. 외화증권에 투자하는 금융투자상품의 경우 환율변동에 따라 자산가치가 변동되거나 원금손실이 발생할 수 있습니다.